اما و اگرهای فعالیت سایتهای شرطبندی؛ حکایت همچنان باقی است
هر روز اخباری جدید در رابطه با فعالیت سایتهای شرط بندی منتشر میشود و در تازهترین اخبار بنابر اعلام پلیس فتا (فضای تولید و تبادل اطلاعات) ۲ نفر در ارتباط با سایتهای شرطبندی و قمار به ایران بازگردانده شدهاند.
به گزارشنبض بازار، به گفته مصطفی نوروزی، رئیس مرکز مبارزه با جرائم ملی و سازمانیافته پلیس فتا در این ارتباط ۱۰ نفر هم دستگیر شدهاند و اشاره او به افراد مشهوری است که این سایتها را تبلیغ میکردهاند. البته نوروزی به نام این افراد اشاره نکرده و همچنین مشخص نیست این اتفاقات مربوط به چه زمانی است؛ ولی گفته این افراد تحویل مقامهای قضایی شدهاند.
ساز و کار ورود به سایتهای شرط بندی چگونه است؟
کاربر برای ورود مبلغی حدود ۲۰ هزار تومان پرداخت میکند و فرمهای شناسایی را پر میکند که در آن مشخصات بانکی و شماره کارت ملی خود برای سایت مورد نظر ارسال میکند و پس از اینکه هویت او تایید شد، وارد بازی میشود.
هرچند که این سایتها با عنوان "سایتهای شرطبندی" شناخته میشوند اما فعالیت آنها تنها محدود به شرطبندی مسابقات ورزشی و یا رویدادهای دیگر نیست. "قمار مجازی" هم یکی از مهمترین بخشهای فعالیت این سایتهاست.
سایتهای شرطبندی ۲۴ساعته شبانهروز "آنلاین" هستند و به اصطلاح از کاربران خود پشتیبانی میکنند. نشان اینترنتی این سایتهای بیستوچهار ساعته ساخته میشوند و در بسیاری از موارد به فاصله چند روز قبل از مسدود شدن در شبکه اینترنت ایران از دسترس خارج میشوند و دوباره با دامنه جدیدی متولد میشوند.
مدیران سایتهای شرطبندی شماره حسابهایی از برخی افراد در داخل ایران "اجاره" میکنند تا مبادلات مالی خود با کاربران را از آن طریق انجام دهند و در فرصت زمان بسیار کوتاهی پولهای پرداختی کاربران را از این حسابهای "اجارهای" به حسابهایی "امن" منتقل کنند. افرادی که شماره حسابشان را اجاره میدهند درصدی از گردش مالی حساب را به عنوان اجاره دریافت میکنند.
از سوی دیگر برخی سایتهای شرطبندی، به اسم فروشگاه اینترنتی در حوزههای اقتصادی، درخواست ایجاد درگاه پرداخت آنلاین ارائه میدهند و سپس با غیر فعالکردن فروشگاه خود، "آی پی" درگاه الکترونیک بانکی خود را برای مبادلات مالی سایتهای شرطبندی استفاده میکنند.
استفاده از فضای اینستاگرام و تبلیغ این سایتها توسط شاخهای مجاز از راهکارهایی است که موسسان سایتهای شرط بندی برای جذب بیشتر افراد به این سایتها از آن استفاده میکنند افرادی که در حال نمایش سبک زندگی وهرکس که به هر بهانهای هواداران بیشتری در فضای مجازی داشته باشد، گزینه مناسبی برای تبلیغ سایتهای شرطبندی است.
این سایتها هر روز قربانیان بیشتری را در ایران به دام خود میاندازند و مردمی که در این شرایط اقتصادی، به سختی پول در میآورند قربانی این سایتها میشوند. در مواردی وبسایتهایی چند ساعت مانده به شروع بازی برای پیش بینی راهاندازی میشوند و با هزینه تبلیغات در کانالهای پربیننده افراد را برای ثبت نام و شرط بندی وسوسه میکنند و بعد از پایان بازی سایت از دسترس خارج میشوند.
علیرضا آل داوود کارشناس فضای مجازی در گفتوگویی با صدا و سیما، الگوریتمهای بکار رفته در سایتهای شرط بندی را بسیار پیچیده معرفی کرد و افزود: پیچیدگی سیستمهای بکار رفته در سایتهای شرط بندی سبب میشود که شرکت کنندگان و بازی خوردگان در بازی باخت- باخت قرار گیرند.
او ادامه داد: کد نویسی سایتهای قماربازی یا شرط بندی به گونهای است که شاید در پنل افراد مبلغی به عنوان جایزه دیده شود اما در بلندمدت، الگوریتمهای بازی، شرکت کنندگان را به سمت بازی دو سر باخت سوق میدهد. جای تأسف و نگرانی اینجاست که این سایتها در داخل کشورمان از PSP ها بهره میبرند و از درگاه بانکی برخوردارند.
استفاده از فضای اینستاگرام برای سایتهای شرط بندی
این کارشناس تصریح کرد: بهره گیری از PSP به صاحبان سایتهای شرط بندی این امکان را میدهد که وقتی ظاهراً شما (افراد حقیقی) برای خرید یک کفش در سایت اقدام می کنند اما در واقع پس از وارد کردن اطلاعات بانکی ، URL سایت (آدرس و نشانی سایت های اینترنتی) که معمولاً با :http شروع میشوند، تغییر یافته و کلاهبرداران و صاحبان سایتهای شرط بندی دسترسی کامل به اطلاعات حساب بانکی افراد پیدا میکنند. معمولاً پشت پرده این گونه سایتها، شبکههای پیچیده و بزرگ قرار دارند.
از آنجا که نقل و انتقال مالی شرطبندی در حال حاضر در شبکه بانکی کشور انجام میشود این پرسش وجود دارد که با توجه به گردش مالی بالای این حسابهای نهادهای ناظر چرا از فعالیت آنها جلوگیری نکردهاند؟
استفاده از درگاههای بانکی برای سایتهای شرط بندی جای تعجب دارد
جواد عشقینژاد، نایب رییس هیات مدیره شرکت بورس تهران در گفت وگو با نبض بازار دراین باره اظهار کرد: فعالیت سایتهای شرط بندی و سایتهای خرید ملک در خارج از کشور که با پرداخت ریالی و از طریق درگاههای بانکی در حال انجام است جای تعجب بسیار دارد و مغایر با دستورالعملهای کنترلی حسابها و سیستمهای مالیاتی است.
وی افزود: مدیران کشور با گردش مالی 400 تا 500 میلیون تومان در سال احضار مالیاتی میشوند بنابراین چگونه ممکن است که حسابهای واقعی یا اجارهای با گردش چند صد میلیون تومان در ماه رصد نشوند بنابراین اگر عزمی برای رصد این حسابها وجود داشته باشد به راحتی دیتاهای موجود قابل استخراج است و بانک مرکزی قابلیت رصد و پیگیری این حسابها را خواهد داشت.
نایب رییس هیات مدیره شرکت بورس تهران خاطرنشان کرد: فعالیت سایتهای شرط بندی نقش منفی در سرمایههای خردی دارد که با هدف و تهییج این افراد در سایتهای شرط بندی مشارکت داده میشوند و در نهایت فرد سرمایه خود را از کم یا زیاد در مدت زمانی کوتاه از دست میدهد و ادامه این روند آثار زیانباری برای اقتصاد کشور دارد.
وی افزود: رصد و کنترل فعالیت شرط بندی که از نظر شرعی و عرفی هم در کشور ما با محدودیت و مشکلاتی مواجه است به راحتی قابل انجام است اما به نظر میرسد دستگاههای کنترلی تاکنون ارادهای برای انجام آن نداشتهاند و از اجرا تا عمل کمتر از یک گام نخواهد بود.
تراکنشهای بالا در سایتهای اجارهای نیز قابل کنترل است
عشقینژاد خاطرنشان کرد: تراکنشهای بالا حتی در حسابهای اجارهای نیز قابل کنترل است و هر چقدر هم مدت زمانی که صاحبان این سایتهای حسابهای اجارهای را در اختیار دارند کوتاه باشد میتوان ردی از آنها به دست آورد. پوزهای صادرشده در سیستم بانکی ویژگیهایی دارند که به استفاده از این ویژگیها قابل کنترل خواهد بود.
نایب رییس هیات مدیره شرکت بورس تهران خاطرنشان کرد: هنوز ارادهای جدی برای کنترل فعالیت سایتهای شرطبندی به وجود نیامده است و باید دلایل آن را جستجو کرد.
هیچ کدام از درگاههای مورد استفاده سایتهای شرط بندی و قمار؛ درگاه رسمی نیست
مهران محرمیان معاون فناوری های نوین بانک مرکزی نیز در این باره گفته است: هیچ کدام از درگاههای مورد استفاده سایتهای شرط بندی و قمار؛ درگاه رسمی نیست، متأسفانه ما با سایت ها، درگاه ها و حساب های اجاره ای طرف هستیم. وقتی اطلاعات بانکی حساب های مردم در اختیار قمارخانه داران قرار می گیرد در کوتاه ترین زمان ممکن مبالغ موجود در حساب ها تخلیه و در حساب های مجازی دیگر قرار می گیرد. در ادامه، پول های دپو شده در حساب های دیگری که قابلیت تغییر ماهیت دارند منتقل می شود و در انتها به صورت ارز رمز یا ارزهای دیجیتال از کشور خارج می شود.
او ادامه داد: از آنجا که اتصال از طریق IP های خارجی به URL های داخلی برای جا به جایی پول هموطنان خارج از کشور ممکن و بلامانع است، دارندگان قمارخانه ها در خارج از کشور هم می توانند از همین طریق اقدام به اتصال و ورود به IP های داخلی نمایند. البته قمارخانه داران خارجی برای جلوگیری از شناسایی شدن از VPN معکوس استفاده می کنند تا IP های آنها داخلی معرفی شود البته با همکاری سازمان تنظیم مقررات، این IP ها شناسایی و مسدود می شوند.
محرمیان درباره اقدامات سیستم بانکی کشور در این خصوص گفت: نظام بانکی کشور در راستای جلوگیری از سوء استفادههای مالی، قوانین مربوطه بانکی را به شبکههای پرداخت ابلاغ کرده در این قوانین؛ راههای برخورد و جلوگیری از اقدامات سودجویانه و سوءاستفاده گرایانه تشریح شده است از سوی دیگر شناسایی حسابهای متصل به قمارخانه ها مدتهاست در دستور کار سیستم بانکی قرار دارد به گونهای که تا امروز حدود 20 هزار درگاه و کارتهایی را که در این زمینه فعالیت داشتهاند شناسایی و به شبکه دادستانی اعلام و سپس اقدام به بستن حسابهای مربوط نموده ایم. در گام بعدی شناسایی هوشمند درگاهها و همچنین شناسایی قماربازان در دستور کار ما قرار دارد که این امر از بازدارندگی زیادی برخوردار خواهد بود.