گلایه سهامداران خرد بانک پارسیان از تقسیم نشدن سود / افزایش کفایت سرمایه به ۴.۶ درصد
به گزارش نبض بازار، مجمع عمومی عادی سالانه صاحبان سهام بانک پارسیان برای سال مالی گذشته، صبح امروز ۳۱ تیر با حضور ۷۸.۱۳ درصد از سهامداران به صورت فیزیکی و آنلاین برگزار شد.
تقسیم نشدن سود میان سهامداران، یکی از نکات مهم مجمع یاد شده بود؛ موضوعی که نارضایتی و اعتراض تعدادی از سهامداران خرد را در پی داشت. این تصمیم البته مستند به ممنوعیت بانک مرکزی بود و در عین حال ناظر بورس در این مورد به برگزارکنندگان مجمع تذکر داد.
بانک مرکزی، به عنوان نهاد ناظر بر شبکه بانکی کشور، مصوبهای را به بانک پارسیان ابلاغ کرده و بر اساس آن توزیع سود ناشی از فروش سرمایهگذاریها بین سهامداران و سپردهگذاران را ممنوع اعلام کرده بود.
رعایت مقررات بانک مرکزی الزامی است
در عین حال، سهامداران خرد بانک، این تصمیم را به ضرر خود میدانستند. پاسخ مسئولان بانک پارسیان، اما این بود که عمل به مقررات بانک مرکزی ضروری است؛ چرا که بدون آن، عملیات بانکی با چالش واجه میشود.
از سوی دیگر، آنها تاکید داشتند که بانک پارسیان با مشکل مزمنی با عنوان مطالبات انباشته مواجه است؛ چالشی که فشار زیادی را بر صورتهای مالی وارد میکند و اجازه شناسایی بخشی از درآمدهای جاری را به مجموعه نمیدهد.
راهکار جایزین؛ توزیع سهام جایزه
در عین حال، مسئولان بانک پارسیان راهکار جایگزینی را معرفی کردهاند که رضایت برخی از سهامداران را جلب نکرد.
با توجه به ممنوعیت بانک مرکزی برای تقسیم سود نقدی، راهکار بانک پارسیان این است که نقدینگی را در قالب افزایش سرمایه و با عنوان «توزیع سهام جایزه» جبران کند؛ چرا که این دو مورد، از لحاظ عملیاتی تفاوتی با یکدیگر ندارند.
به گفته آنها، هر یک از سهامداران در صورتی که نیاز به نقدینگی داشته باشند، میتوانند از این راهکار جایگزین استفاده کنند.
مجمع عمومی عادی سالانه بانک پارسیان با توجه به تقسیم نشدن سود میان سهامداران، پاداشی نیز برای اعضای هیاتمدیره تصویب نکرد.
عقبماندگی صنعت بانکداری از دو بازار رقیب
جواد شکرخواه، مدیرعامل بانک پارسیان در ابتدای این نشست، گزارشی را در مورد عملکرد این مجموعه در سال مالی منتهی به ۳۰ اسفند ۱۴۰۳ و برنامه آن برای سال جاری، ارائه کرد.
او با اشاره به کاهش رشد اقتصادی در سال گذشته و روند افزایشی در شاخصهایی، چون تورم نقطه به نقطه و نقدینگی در کشور، گفت: «نرخ اوراق خزانه اسلامی به عنوان بازار رقیب برای صنعت بانکداری، در سال گذشته به حدود ۳۴ درصد افزایش پیدا کرده است.»
شکرخواه افزود: «نرخ درآمد اوراق در صندوقهای با درآمد ثابت بورس نیز که یکی دیگر از رقیبان شبکه بانکی محسوب میشود؛ به حدود ۳۲ درصد رشد یافته است.»
به گفته مدیرعامل بانک پارسیان، این دو مورد نشان میدهند که صنعت بانکداری در جذب منابع با چالش مواجه شده؛ به گونهای که فضای کسب و کار بانکها با فشار افزایش نرخ بهای تمام شده پول و کاهش حاشیه سود همراه است، اما مقررات بانک مرکزی همراه با شرایط روز تغییر نکردهاند.
او تاکید کرد که بانک پارسیان در تلاش است با مدیریت لازم، حاشیه سود مناسبی را برای سهامداران ایجاد کند.
تمرکز بانک پارسیان بر حمایت از بخشهای تولید و خدمات
شکرخواه در بخش دیگری از سخنان خود با اشاره به سهم بخشهای مختلف اقصادی از تسهیلات بانک پارسیان گفت: «با توجه به وجود بانکهای تخصصی در حوزههای همچون کشاورزی و مسکن، بانک پارسیان تمرکز خود را بر حمایت از دو بخش تولید و خدمات گذاشته است.»
او در حوزه بازار سرمایه نیز گفت: «۱۳ درصد از سهامداران این مجموعه را اشخاص حقیقی و ۸۷ درصد را اشخاص حقوقی تشکیل میدهند.»
مدیرعامل بانک پارسیان، با اشاره به کاهش ۲۴ روزه تعداد روزهای معاملاتی در سال گذشته، دلیل آن را برگزاری مجامع و لزوم به روزرسانی اطلاعات مندرج در سامانه کدال دانست که به توقف نماد بانک منجر شد.
افزایش ارزش بازار سهام پارسیان به ۴۴ همت
شکرخواهد همچنین به رشد نقدشوندگی سهام بانک پارسیان اشاره کرد و افزود: «ارزش بازار سهام این بانک نیز از ۳۲ هزار میلیارد به ۴۴ هزار میلیارد تومان رسید که افزایش ۳۶ درصدی را نشان میدهد.»
به گفته او، قیمت سهام بانک پارسیان از ۲۰۸ تومان و دو ریال به ۲۸۴ تومان و یک ریال در پایان سال ۱۴۰۳ افزایش یافته و بازده سهام، حدود ۳۶ درصد رشد داشته است که نسبت به سال قبل از آن شرایط مناسبی محسوب میشود.
پیشرفت بانک پارسیان در شاخصهای بانکی
مدیرعامل بانک پارسیان با اشاره به رشد بانک پارسیان در بسیاری از شاخصهای بانکی توضیح داد که این بانک در سرانه سپرده هر شعبه ۲۸ درصد، در سرانه تسهیلات ۳۱ درصد، در کل سپردهها ۲۶ درصد و در مجموع تسهیلات، ۲۹ درصد افزایش را تجربه کرده است.
همچنین داراییهای بانک پارسیان ۴۲ درصد و منابع مجموعه ۲۶ درصد رشد داشته؛ سود خالص نیز از صفر به ۸.۹ میلیارد تومان رسیده است.
از فروش داراییهای غیرمولد تا وصول مطالبات
شکرخواه، فروش داراییهای غیر مولد را مهمترین عامل پیشرفت بانک پارسیان در سال گذشته مالی دانست و افزود: «خروج از بنگاهداری و تطبیق با مقررات نظارتی نیز اهمیت زیادی در این میان داشت.»
مدیرعامل بانک پارسیان ادامه داد: «موضوع مهم بعدی، تعیین تکلیف مطالبات ماده ۴۶ رفع موانع تولید بود که در ظرفیت نقدینگی بانک، تحول چشمگیری را ایجاد کرد.»
افزایش کفایت سرمایه بانک مرکزی به ۱۲ درصد تا سال ۱۴۰۷
مدیرعامل بانک پارسیان با اشاره به افزایش کفایت سرمایه بانک از منفی سه درصد به ۴.۶ درصد در سال مالی گذشته، گفت: «در برنامه ۵ ساله بانک تصویب شده است که این مجموعه تا سال ۱۴۰۷ به بانکی با سرمایه بیش از ۱۰۰ همت و با کفایت سرمایه بالای ۱۲ درصد تبدیل شود.»
به گفته او، پیگیری پروندهها و وصول مطالبات، توجه به توسعه حوزه دیجیتال و تمرکز بر مساله امنیت، از دیگر برنامههایی است که در دستور کار بانک پارسیان قرار دارد.
شکرخواه با اشاره به تاسیس مرکز عملیات امنیت بانک، در فروردین امسال، گفت: «افتتاح این مرکز سطح امنیت دیتا و اطلاعات مالی مجموعه را ارتقا داده است.»
چالش تعیین تکلیف مطالبات قدیمی
مدیرعامل بانک پارسیان در بخش دیگری از سخنان خود گفت: «وصول مطالبات، از موارد مهمی است که پانک پارسیان دنبال میکند؛ برای مثال این مجموعه در سال گذشته ۱۲۵۰ فقره پرونده غیرجاری را با مبلغ ۳۶۹ هزار میلیارد ریال، تعیین تکلیف کرد که نسبت به سال قبل از آن افزایش چشمگیری داشت. همین مسیر در سال جاری نیز ادامه مییابد.»
شکرخواه در عین حال تاکید کرد: «مطالبات بانک پارسیان قدیمی هستند و تعیین تکلیف آنها در عمل با چالشهایی همراه میشود. در نتیجه به ثمر رساندن پروندهها به نفع بانک، زمانبر است.»
تبدیل بانک پارسیان به مجموعهای سپردهگذار
او با اشاره به رشد پوشش ریسکهای نقدینگی در حوزه اوراق خزانه گفت: «بانک پارسیان از مجموعهای سپردهپذیر به سپردهگذار تبدیل شده و شاخص نسبت پوشش نقدینگی بانک، حدود ۶۰ درصد افزایش داشته است.»
به گفته مدیرعامل بانک پارسیان، جمع داراییهای شرکت ۴۴ درصد، بدهیها ۳۶ درصد و حقوق مالکانه ۵۲۵ درصد رشد داشته است که این ارقام، افزایش توان و اعتبار بانک را در بحثهای نظارتی نشان میدهد؛ سود خالص نیز از ۹۱۲ میلیارد به ۴۱ و نیم همت رسیده است.
چالش مطالبات مشکوکالوصول
شکرخواه با اشاره به چالش مطالبات مشکوکالوصول و معوق و ناتوانی بانک پارسیان در شناسایی بخشی از درآمدهای خود گفت: «بانک برای افزایش سرمایه، تعیین تکلیف داراییهای غیرمولد و تجدید ارزیابی داراییهای خود تلاش میکند.»
به گفته او، جمع درآمدهای بانک پارسیان ۶۸ درصد و جمع هزینهها ۲۷ درصد افزایش یافته و سود خالص نیز بعد از کسر مالیات، از حدود دو همت به ۵۳.۱ همت رسیده است.
شکرخواه یکی از برنامههای مهم موجود را بهبود تصویر شکل گرفته از بانک پارسیان دانست و گفت: «این شرکت در چند سال گذشته با زیان مواجه بود و ارزیابیهای نظارتی مثبتی را کسب نمیکرد؛ حال در تلاش است که با بهبود عملکرد و تعامل مناسب با حوزههای نظارتی و دستگاههای بیرونی، تصویر خود را بهبود بخشد.»