اظهارات رئیس کل بانک مرکزی درباره تورم و نقدینگی/روند کاهشی تورم نقطه به نقطه در سال ۱۴۰۲

به گزارش نبض بازار،رئیس کل بانک مرکزی در اظهاراتی به اقدامات این بانک برای مهار تورم و رشد نقدینگی اشاره کرد و گفت:با اجرای برنامه‌ها و اقدامات بانک مرکزی، تورم نقطه به نقطه شاخص بهای کالا‌ها و خدمات مصرفی در سال ۱۴۰۲ روند کاهشی قابل ملاحظه‌ای به خود گرفت. بر اساس آمار‌های منتشر شده توسط مرکز آمار ایران، تورم نقطه به نقطه در دی ماه ۱۴۰۲ به ۳۸.۵ درصد رسیده است که در مقایسه با ماه قبل ۱.۷ واحد درصد کاهش یافته است.

این رقم در حالی است که تورم نقطه به نقطه در خرداد ماه ۱۴۰۲ به ۵۴.۶ درصد رسیده بود که نشان دهنده کاهش ۱۶.۱ درصدی این شاخص در ۶ ماهه گذشته است.

وی به برخی از این اقدامات اشاره کرد:

• کنترل رشد نقدینگی: بانک مرکزی با اعمال سیاست‌های پولی انقباضی، رشد نقدینگی را در سال 1402 به طور قابل توجهی کاهش داد.
• کاهش نرخ سود سپرده‌های بانکی: بانک مرکزی با هدف کاهش نرخ تورم، نرخ سود سپرده‌های بانکی را کاهش داد.
• افزایش نرخ سود تسهیلات: بانک مرکزی با هدف افزایش انگیزه برای سپرده‌گذاری و کاهش تقاضا برای تسهیلات، نرخ سود تسهیلات را افزایش داد.
• مدیریت بازار ارز: بانک مرکزی با مداخله در بازار ارز، از نوسانات شدید نرخ ارز جلوگیری کرد.

رئیس کل بانک مرکزی همچنین به برخی از دستاوردهای این اقدامات اشاره کرد:

• کاهش نرخ تورم: نرخ تورم نقطه به نقطه در سال 1402 روند کاهشی داشته است.
• افزایش ثبات اقتصادی: ثبات اقتصادی در کشور افزایش یافته است.
• رشد اقتصادی: رشد اقتصادی در کشور مثبت شده است.

وی ابراز امیدواری کرد که با ادامه این روند، شاهد کاهش بیشتر تورم و بهبود وضعیت اقتصادی کشور باشیم.در حالی که اظهارات رئیس کل بانک مرکزی نشان‌دهنده بهبود وضعیت تورم در کشور است، اما برخی از کارشناسان معتقدند که هنوز برای نتیجه‌گیری قطعی زود است.آنها تأکید می‌کنند که باید منتظر ماند و دید که آیا این روند کاهشی تورم در ماه‌های آینده نیز ادامه خواهد داشت یا نه.

همچنین، برخی از کارشناسان معتقدند که اقدامات بانک مرکزی برای مهار تورم کافی نیست و باید اقدامات دیگری نیز در این زمینه انجام شود.به طور کلی، به نظر می‌رسد که اقدامات بانک مرکزی تا حدی در مهار تورم مؤثر بوده است، اما هنوز برای نتیجه‌گیری قطعی زود است.

چه اقداماتی برای مهار تورم در کشور انجام شده است؟

بانک مرکزی اقداماتی مانند کنترل رشد نقدینگی، کاهش نرخ سود سپرده‌های بانکی، افزایش نرخ سود تسهیلات و مدیریت بازار ارز را برای مهار تورم انجام داده است.

دستاوردهای این اقدامات چه بوده است؟

نرخ تورم نقطه به نقطه در سال 1402 روند کاهشی داشته است، ثبات اقتصادی در کشور افزایش یافته است و رشد اقتصادی مثبت شده است.

آیا این اقدامات برای مهار تورم کافی است؟

برخی از کارشناسان معتقدند که این اقدامات کافی نیست و باید اقدامات دیگری نیز در این زمینه انجام شود.

اظهارات رئیس کل بانک مرکزی در دیدار با مدیران عامل بانک‌ها نشان می‌دهد پس از افت رشد نقدینگی در سال جاری، این هدف در سال آینده به دلیل حمایت از رشد اقتصادی و ممانعت از آثار رکودی کنترل نقدینگی، با تغییر اندکی ادامه خواهد داشت. وی همچنین دستیابی به نرخ رشد ۲۵ درصد نقدینگی در سال جاری را معادل نرخ رشد نقدینگی تعادلی بلندمدت اقتصاد ایران در ۴۰ سال اخیر و به معنای پشت سر گذاشتن یک دوره پرفشار نقدینگی ۴ ساله عنوان کرد.

به گفته وی، برنامه بانک مرکزی برای تورم، کاهش تورم نقطه‌ای به کانال ۲۰ درصد در انتهای سال آینده است.به گزارش بانک مرکزی، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی نرخ رشد اقتصادی کشور در ۹ ماه امسال نسبت به مدت مشابه سال قبل را معادل ۴.۵ درصد بیان و اظهار کرد با توجه به شرایط فعلی و نرخ رشد کشور‌های منطقه در سال ۲۰۲۳ نرخ رشد مطلوبی محسوب می‌شود.

فرزین همچنین با اشاره به نرخ رشد بالای ۱۶ درصدی نفت در دوره یاد شده (که سهم قابل توجهی در نرخ رشد اقتصادی کشور داشته است)، این رشد را ناشی از اجرای طرح‌های توسعه‌ای در راستای افزایش ظرفیت تولید نفت کشور در سال جاری دانست و ابراز امیدواری کرد که در سال آینده نیز به دلیل سرمایه‌گذاری‌های صورت گرفته در این حوزه، رشد این بخش تداوم یابد.

برنامه افت تورم نقطه‌ای به کانال ۲۰ درصد

وی با اشاره به اقدامات بانک مرکزی برای مهار تورم و رشد نقدینگی گفت: با اجرای برنامه‌ها و اقدامات بانک مرکزی تورم نقطه به نقطه شاخص بهای کالا‌ها و خدمات مصرفی در سال ۱۴۰۲ روند کاهشی قابل ملاحظه‌ای به خود گرفت. به نحوی که بر اساس محاسبات بانک مرکزی نرخ تورم نقطه به نقطه از ابتدای سال جاری تا پایان بهمن ماه ۲۲ واحد کاهش پیدا کرده است. برای پایان امسال نیز برآورد می‌شود نرخ تورم نقطه به نقطه در سطح مناسبی از کانال ۳۰ درصد قرار گیرد که این امر مطابق با هدف از پیش تعیین شده است.

رئیس کل بانک مرکزی همچنین برنامه این بانک برای نرخ تورم در پایان سال آینده را افت ۱۰ درصدی نسبت به پایان امسال و قرار گرفتن آن در کانال ۲۰ درصد بیان کرد. رقمی که به گفته وی طبق آن، هدف بلندمدت (در این بخش) در دسترس خواهد بود.

عبور از دوره پرفشار نقدینگی ۴ ساله

رئیس کل بانک مرکزی همچنین خبر خوبی در خصوص رشد نقدینگی داد و تصریح کرد: هدف نرخ رشد نقدینگی در پایان سال جاری حدود ۲۵ درصد تعیین شده که در دی ماه نیز نرخ رشد نقدینگی معادل ۲۵.۴ درصد بوده است. باید توجه کرد نرخ رشد ۲۵ درصد معادل نرخ رشد نقدینگی تعادلی بلندمدت اقتصاد ایران در ۴۰ سال اخیر است. دستیابی به این مهم به معنای عبور و پشت سر گذاشتن یک دوره پرفشار نقدینگی ۴ ساله و رسیدن به شرایطی باثبات براساس متغیر‌های اقتصاد کلان است.

حمایت برنامه رشد نقدینگی از رشد اقتصادی در ۱۴۰۳

رئیس کل بانک مرکزی در ادامه این نشست برنامه‌ریزی بانک مرکزی در خصوص رشد نقدینگی را دستیابی به نرخ رشد نقدینگی ۲۳ درصد با دامنه مثبت و منفی ۲ درصد در پایان سال آینده اعلام کرد و افزود: تغییر اندک نرخ رشد هدف سال آینده نسبت به سال جاری به دلیل بهبود رشد اقتصادی و ممانعت از آثار رکودی کنترل نقدینگی است.

در خور ذکر است یکی از تبعات اتخاذ سیاست‌های انضباطی بانک مرکزی در قبال خلق پول بی رویه بانک ها، کمبود تسهیلات برای بنگاه‌ها در برخی بخش‌ها بوده است. رهبر معظم انقلاب نیز در در دیدار بهمن ماه فعالان اقتصادی با ایشان خواستار حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط در برابر سیاست کاهش رشد نقدینگی شده و فرموده بودند: «.. کاهش و توقف رشد نقدینگی سیاست درستی است و تلاش‌های دولت در این زمینه تا حدی موثر بوده است، اما محدودیت ایجاد شده در منابع تخصیصی بانک‌ها به فعالان تولیدی، نباید متوجه بنگاه‌های کوچک و متوسط شود...»

با این اوصاف به نظر می‌رسد پس از یک دوره کشیده شدن ترمز نقدینگی و رسیدن رشد آن به ۲۵ درصد طی امسال، تغییر اندک آن در سال جاری، زمینه را برای تطبیق اقتصاد ایران با این رشد نقدینگی از منظر هدایت نقدینگی به بخش مولد و پرهیز از ریخت و پاش‌های اضافه در این حوزه فراهم خواهد کرد.