کسب درآمد ماهانه از بورس | آموزش کسب درآمد از بورس در ۱۰ دقیقه

با چه استراتژی می‌توانیم درآمد ماهانه از بورس داشته باشیم؟ آیا می‌توان به درآمد ماهانه از بورس اطمینان کرد؟

پاسخ این سؤال مثبت است. با انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری با بازدهی مناسب و عملکرد مطلوب، مدیریت حرفه‌ای و سوددهی پایدار و کم‌نوسان، می‌توانید حتی از بورس نیز درآمد ثابت و ماهانه کسب کنید.

کسب درآمد ماهانه از بورس یکی از اهداف اصلی بسیاری از سرمایه‌گذاران است، اما آیا این هدف واقع‌بینانه است؟ سرمایه‌گذاری در چه صندوقی سود ماهانه می‌دهد؟

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت یکی از گزینه‌هایی است که با درصد اطمینان بالایی، به سرمایه‌گذاران خود سود ماهانه اختصاص می‌دهد.

با مطالعه چند گام مختصر به مدت ۱۰۰ دقیقه، می‌توانید در مورد این سرمایه‌گذاری جذاب که مورد اقبال عموم سرمایه‌گذاران نیز هست، اطلاعات جامعی دریافت نمایید.

1. گام اول: آشنایی با روش‌های کسب درآمد در بورس
2. گام دوم: صندوق درآمد چیست و انواع آن کدام است؟
3. گام سوم: تعیین حداقل سرمایه و محاسبه درآمد موردانتظار
4. گام چهارم: انتخاب بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با سود ماهانه
5. گام پنجم: مدیریت ریسک و جلوگیری از اشتباهات رایج
6. گام ششم: نظارت و بهینه‌سازی مستمر سبد سرمایه‌گذاری

گام اول: آشنایی با روش‌های کسب درآمد در بورس

برای کسب درآمد از بورس می‌توان به دو روش مستقیم و غیرمستقیم اقدام نمود که در این قسمت به شرح آن می‌پردازیم:

الف) روش مستقیم: معامله‌گری فعال

نوسان‌گیری روزانه: این روش نیاز به دانش تکنیکال و استفاده از ابزارهای فنی تحلیل دارد.

سرمایه‌گذاری در سهام با DPS بالا: یعنی انتخاب شرکت‌هایی که به‌صورت مستمر سود نقدی بالا می‌پردازند. این شرکت‌ها معمولاً از نظر بنیادی قوی هستند، سودآوری باثبات دارند و در صنایع باثبات مانند بانکی یا پتروشیمی فعالیت می‌کنند.

 ب)روش غیرمستقیم: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت

گزینه‌ای عالی برای افرادی که دانش تخصصی بورس ندارند و به دنبال سود ماهانه با ریسک پایین هستند.

گام دوم: صندوق درآمد ثابت چیست و انواع آن کدام است؟

صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری با ریسک نزدیک به صفر است که عمده دارایی‌های آن را اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده بانکی و گواهی سپرده تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها معمولاً سود ماهانه یا دوره‌ای پرداخت می‌کنند و گزینه‌ای امن برای افرادی است که به دنبال درآمد پایدار با نوسان کم هستند.

صندوق‌های آمد ثابت نیز خود به دو دستهٔ صندوق‌های صدور و ابطالی و صندوق قابل‌معامله در بورس ETF تقسیم‌بندی می‌شوند که در این قسمت به شرح تفاوت آن‌ها می‌پردازیم:

در صندوق‌های ETF، سود ماهانه در قالب افزایش قیمت واحد (NAV) نمایان می‌شود و برای دریافت سود نقدی باید واحدها فروخته شوند.

در صندوق‌های صدور و ابطالی نیز لازم است بدانید که هر زمان از ماه تصمیم بگیرید که سرمایه خود را از صندوق خارج کنید، سود روزشمار تا آن روز را دریافت خواهید کرد.

آیا سرمایه‌گذاری در بورس برای درآمد ماهانه مناسب است؟

کسب درآمد ماهانه از بورس به واسطه سرمایه‌گذاری مستقیم در آن به تبحر و دانش زیادی نیاز دارد. اما از طریق روش غیرمستقیم و انتخاب صندوق درآمد ثابت، می‌توان از بازار مالی و بورس درآمد ماهانه داشت.

درآمد ماهانه پایدار نیازمند استراتژی دقیق است. در این جدول به مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت می‌پردازیم:

آیا درآمد میلیونی از بورس می‌تواند واقع‌بینانه باشد؟

بله این باور می‌تواند به واقعیت محقق شود؛ اما مشروط بر سه عاملی که در این قسمت بدان اشاره می‌کنیم:

میزان سرمایه اولیه: میزان سرمایه اولیه هرچه بیشتر باشد سود بیشتری از بازار سرمایه کسب می‌کنید.

• استراتژی معاملاتی: داشتن استراتژی برای خرید صندوق‌ها برتر بازار سرمایه.
• مدیریت ریسک: تشکیل‌دادن سبد سرمایه و تقسیم‌کردن ریسک بین دارایی‌های مختلف بازار بورس که با خرید صندوق‌های مختلف محقق می‌شود.

راهکارهای افزایش شانس موفقیت در بورس

• تحلیل بنیادی: بررسی عملکرد صندوق‌ها قبل از اقدام به خرید.
  اگر نمی‌توانید تحلیل بنیادی انجام دهید، می‌توانید از مشاوره‌های رایگان سرمایه‌گذاری که شرکت‌هایی مثل سبدگردان آسمان ارائه می‌دهند استفاده کنید.
• تنوع‌بخشی: سرمایه‌گذاری در چند سهم و صندوق مختلف.
• دوری از هیجان: عدم تصمیم‌گیری بر اساس شایعات.

گام سوم: تعیین حداقل سرمایه و محاسبه درآمد موردانتظار

حداقل سرمایه برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس چقدر است؟ یکی از سؤالات رایج سرمایه‌گذاران، میزان سرمایه اولیه برای ورود به بورس است.

برای ورود به بازار صندوق‌ها، سرمایه زیادی لازم نیست.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، حداقل میزان سرمایه ۱۰۰ هزار تومان است. برای سرمایه‌گذاری صندوق موردنظر خود کافی‌ست نام صندوق را در پنل کارگزاری خود جستجو کرده و اقدام به معامله نمایید. به‌عنوان‌مثال صندوق آسمان دامون با نماد دامون در بورس خریدوفروش می‌شود.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های صدور و ابطالی بسته به نوع صندوق و قوانین مربوط به آن متفاوت است. به‌عنوان‌مثال برای صندوق آسمان سهند این میزان ۱۰۰۰ تومان است.

جدول محاسبه درآمد ماهانه بر اساس سرمایه

در جدول بالا با احتساب سود ۳۵ درصد سالانه و به‌صورت روزشمار هر دو صندوق دامون و سهند سود یکسانی خواهند داشت. اما ذکر دو نکته در اینجا الزامی است:

در صندوق دامون، سود مرکب به‌صورت خودکار محاسبه می‌گردد؛ ولی در صندوق سهند، انتخاب بر عهدهٔ سرمایه‌گذار است. در صندوق‌های صدور و ابطالی درصورتی‌که می‌خواهید از سود مرکب بهره‌مند گردید، می‌بایست درخواست سرمایه‌گذاری مجدد را در پنل کاربری خود در سایت صندوق فعال کرده باشید.

در جدول بالا بازدهی سالانه هر دو صندوق ۳۵ درصد درنظر گرفته شده است و ممکن است این مقادیر در اعشار کمی با یکدیگر متفاوت باشند که در حاصل نهایی تأثیرگذار است.

گام چهارم: انتخاب بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با سود ماهانه

 معیارهای انتخاب بهترین صندوق درامد ثابت چیست؟ در این قسمت به طور مختصری این معیارها را بررسی می‌کنیم. لازم به ذکر است که اگر نمی‌توانید در مورد این معیارها اطلاعاتی را جمع‌آوری کنید، 

• سابقه عملکرد
• نقدشوندگی بالا
• هزینه مدیریت کم
• پرداخت سود منظم

۵ صندوق برتر در سال ۱۴۰۴

لازم به ذکر است که صندوق‌های صدور و ابطالی را می‌بایست از سایت صندوق و صندوق‌های قابل‌معامله در بورس را می‌بایست از پنل کارگزاری که در آن عضو هستید معامله کنید.

برای بررسی دقیق اطلاعات صندوق‌ها، پیشنهاد می‌شود از سایت fipiran.com یا صفحه اختصاصی صندوق در سایت‌های مالی استفاده کنید.

گام پنجم: مدیریت ریسک و جلوگیری از اشتباهات رایج

شاید این فکر که آیا سرمایه‌گذاری در صندوق دارای ریسک است و آیا این ریسک را می‌توان مدیریت کرد، ذهن شما را مشغول کرده باشد. در این قسمت به مواردی که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق را افزایش می‌دهد و راهکارهای مدیریت آن اشاره خواهیم کرد.

مواردی که قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق می‌بایست بدان توجه کرد:

• سرمایه‌گذاری کل پول در یک صندوق
• انتظار سودهای کلان در کوتاه‌مدت
• نداشتن هدف مشخص در سرمایه‌گذاری
• مشخص نکردن بازهٔ موردنظر سرمایه‌گذاری (کوتاه‌مدت و بلندمدت)

راهکارهای مدیریت و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری:

• تنوع‌بخشی بین ۳ الی ۵ صندوق
• مشورت با مشاور مالی قبل از تصمیم‌گیری
• بررسی ماهانه عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری

گام ششم: نظارت و بهینه‌سازی مستمر

سرمایه‌گذاری موفق پایان راه نیست. با پیگیری و تحلیل گزارش‌های ماهانه صندوق، می‌توانید در صورت افت بازدهی یا افزایش هزینه‌ها، گزینه‌های بهتری را جایگزین کنید.

برای این منظور:

1. گزارش‌های ماهانه صندوق‌ها را از سایت آن‌ها یا سامانه‌های تحلیلی دریافت کنید.
2. عملکرد صندوق را نسبت به تورم و سایر صندوق‌ها مقایسه نمایید.
3. در صورت نیاز، تغییراتی در ترکیب سبد خود ایجاد کنید.

کسب درآمد ماهانه از بورس، رؤیایی دست‌نیافتنی نیست؛ اما نیازمند انتخاب هوشمندانه، صبر و پایبندی به اصول سرمایه‌گذاری است. اگرچه روش‌های مستقیم معامله‌گری می‌توانند سودآور باشند، اما واقعیت این است که برای اکثر افراد، مسیر کم‌ریسک‌تر و مطمئن‌تر، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در صندوق‌های درآمد ثابت است.

این صندوق‌ها با مدیریت حرفه‌ای، پرداخت سود ماهانه و تنوع در دارایی‌ها، گزینه‌ای مناسب برای افرادی هستند که به دنبال درآمد منظم، بدون نیاز به تحلیل پیچیده بازار هستند. البته فراموش نکنیم که حتی این روش نیز نیازمند نظارت، مقایسه عملکرد و بهینه‌سازی مداوم است.

با شروعی تدریجی، تعیین هدف واقع‌بینانه، استفاده از مشاوره تخصصی و پایبندی به اصول مدیریت ریسک، شما هم می‌توانید از بازار سرمایه به‌عنوان منبعی پایدار برای کسب درآمد ماهانه بهره‌مند شوید. بورس، اگر با نگاه منطقی به آن وارد شوید، می‌تواند نه‌تنها محل رشد سرمایه بلکه مأمنی برای آرامش مالی شما نیز باشد.

برچسب ها :  بورس,بازارهای مالی,اقتصاد,سرمایه گذاری,سهام