به گزارش نبض بازار،بانک کشاورزی در راستای توسعه خدمات نوین بانکی و حرکت به سوی بانکداری دیجیتال، از فناوری هوش مصنوعی (AI) برای ارائه خدمات هوشمند و کارآمدتر بهره می‌برد. این فناوری پیشرفته در حوزه‌های مختلف بانکداری از جمله مدیریت ریسک، خدمات مشتری، بهینه‌سازی فرآیند‌ها و شناسایی تقلب به کار گرفته شده است.
با استفاده از الگوریتم‌های هوشمند، بانک کشاورزی می‌تواند الگو‌های رفتاری مشتریان را شناسایی کرده و خدماتی متناسب با نیاز‌های آنها ارائه دهد. این قابلیت در بهبود تجربه مشتری و جذب وفاداری آنها تأثیرگذار است.
با تحلیل داده‌های تراکنشی، سیستم‌های هوش مصنوعی می‌توانند فعالیت‌های غیرمعمول یا مشکوک را شناسایی کرده و از وقوع تقلب جلوگیری کنند. این اقدام به افزایش امنیت مالی مشتریان کمک می‌کند.
هوش مصنوعی می‌تواند فرآیند‌هایی مانند اعتبارسنجی، بررسی اسناد و ارزیابی درخواست‌های وام را با سرعت و دقت بیشتری انجام دهد. این امر باعث کاهش زمان انتظار مشتریان می‌شود.
با استفاده از چت‌بات‌های مجهز به هوش مصنوعی، بانک کشاورزی خدمات مشاوره و پشتیبانی ۲۴ ساعته را به مشتریان ارائه می‌دهد. این چت‌بات‌ها قادر به پاسخگویی به سوالات متداول، ارائه اطلاعات و انجام برخی عملیات بانکی هستند.
هوش مصنوعی با تحلیل داده‌های کلان، می‌تواند ریسک‌های مرتبط با اعتبارات و سرمایه‌گذاری‌ها را شناسایی و مدیریت کند. این قابلیت به بانک کمک می‌کند تصمیمات بهتری در زمینه مدیریت منابع اتخاذ کند.
بانک کشاورزی با تمرکز بر فناوری‌های نوین از جمله هوش مصنوعی، در حال حرکت به سمت یک بانک کاملاً دیجیتال است. این تحول نه‌تن‌ها به بهبود خدمات و کاهش هزینه‌ها منجر می‌شود، بلکه جایگاه این بانک را به‌عنوان یکی از پیشگامان فناوری در نظام بانکی کشور تقویت می‌کند.
بانک کشاورزی با استفاده از هوش مصنوعی، به دنبال ایجاد تحولی پایدار در خدمات بانکی و افزایش رضایت مشتریان است. این نوآوری‌ها، گامی مهم در مسیر مدرن‌سازی نظام بانکی و ارائه خدمات بانکی در سطح جهانی به شمار می‌رود.
گام‌های نوین بانک کشاورزی در توسعه هوش مصنوعی و بانکداری دیجیتال
وهب متقی‌نیا، مدیرعامل بانک کشاورزی، در دهمین همایش تراکنش ایران، به تبیین الزامات و اقدامات این بانک در راستای بهره‌برداری از هوش مصنوعی و توسعه خدمات دیجیتال پرداخت. وی در این رویداد تأکید کرد که تحول در نظام بانکی مستلزم استفاده بهینه از ابزار‌های نوین فناوری است و بانک کشاورزی نیز با رویکردی پیشرو، اقدامات مؤثری در این زمینه انجام داده است.
پروژه‌های کلیدی بانک کشاورزی در حوزه هوش مصنوعی:
۱. سامانه "هوشیار":
این پروژه با هدف پیشگیری از تقلب و تخلفات مالی طراحی شده و از هوش مصنوعی برای شناسایی به‌موقع رفتار‌های غیرمتعارف مانند پولشویی استفاده می‌کند.
۲. پروژه "الماس":
این سامانه امکان تحلیل داده‌های مکانی از شعب بانک را فراهم کرده و به شناسایی ظرفیت‌های کشاورزی در مناطق مختلف کمک می‌کند. اطلاعات حاصل از این سامانه برای بازاریابی و توسعه خدمات بانکی مورد استفاده قرار می‌گیرد.
۳. سامانه احراز هویت غیرحضوری:
این خدمت که در سوپر اپلیکیشن باران راه‌اندازی شده است، با بهره‌گیری از ظرفیت‌های هوش مصنوعی، خدمات سریع و ایمن را به مشتریان ارائه می‌دهد و تجربه‌ای جدید در احراز هویت دیجیتال ایجاد کرده است.
۴. پیش‌بینی ریسک بازپرداخت تسهیلات:
با استفاده از ابزار‌های هوش مصنوعی، این پروژه به بانک امکان می‌دهد توانایی مشتریان در بازپرداخت تسهیلات را پیش‌بینی و ریسک‌ها را بهتر مدیریت کند.
۵. تحلیل رفتار و ارزش اقتصادی مشتری:
دسته‌بندی مشتریان بر اساس رفتار، تحلیل میزان وفاداری و پیش‌بینی ریزش، بخشی از پروژه‌هایی است که بانک کشاورزی برای بهبود تجربه مشتریان اجرا کرده است.
نقش هوش مصنوعی در امنیت و مدیریت ریسک
متقی‌نیا تأکید کرد که امنیت سایبری یکی از چالش‌های اصلی نظام بانکی است و بانک کشاورزی با بهره‌گیری از فناوری‌های هوش مصنوعی، اقدامات گسترده‌ای برای تأمین امنیت داده‌ها و سامانه‌ها انجام داده است. وی همچنین پیشگیری از تقلب، بهبود فرآیند‌ها و مدیریت بهتر ریسک‌ها را از دیگر کاربرد‌های مهم این فناوری برشمرد.
مدیرعامل بانک کشاورزی به محدودیت‌هایی مانند کمبود نیروی متخصص در حوزه هوش مصنوعی و موانع قانونی اشاره کرد و بر ضرورت برنامه‌ریزی برای رفع این چالش‌ها تأکید کرد.
بانک کشاورزی با توسعه سامانه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، گام‌های بزرگی در مسیر تحول دیجیتال برداشته است. این اقدامات، علاوه بر بهبود خدمات، تأثیر مثبتی بر مدیریت ریسک و تجربه مشتریان خواهد داشت و جایگاه این بانک را به‌عنوان پیشگام در نظام بانکی کشور تثبیت می‌کند.