«نبض بازار» گزارش می‌دهد:

عملکرد بیمه البرز در سال مالی گذشته چه بوده است؟+اینفوگرافیک

کد خبر: ۲۳۱۹۴۴

تاریخ: ۱۴ فروردين ۱۴۰۵ - ۱۷:۱۲

شرکت بیمه البرز (با نماد البرز) در پایان سال مالی ۱۴۰۴، فصلی جدید از موفقیت‌های عملیاتی خود را ورق زد تا بار دیگر ثابت کند که «اعتبار» تنها یک شعار تبلیغاتی نیست، بلکه ریشه در ترازنامه‌ای شفاف و ارقامی مستند دارد.

به گزارش نبض بازار- بررسی آمار‌های منتشر شده در سامانه کدال نشان می‌دهد که این شرکت در سالی که گذشت، نه تنها سهم بازار خود را تثبیت کرد، بلکه با عبور از مرز‌های جدید در تولید حق‌بیمه و سودآوری، استاندارد‌های جدیدی را در صنعت بیمه کشور جابه‌جا نمود. در ادامه، نگاهی تحلیلی به عملکرد ۱۲ ماهه این غول بیمه‌ای بر پایه مستندات مالی خواهیم داشت.

شکستن سد ۳۴ همت؛ رکورد بی‌سابقه در تولید حق‌بیمه

بر اساس آخرین گزارش‌های عملکرد ماهانه منتهی به اسفند ۱۴۰۴، بیمه البرز موفق شد رقم خیره‌کننده ۳۴ هزار میلیارد تومان (۳۴ همت) حق‌بیمه تولیدی را ثبت کند. این دستاورد بزرگ در حالی رقم خورد که شرکت در ابتدای سال، اهداف محتاطانه‌تری را دنبال می‌کرد؛ اما جذب قرارداد‌های بزرگ در حوزه‌های نفت، گاز، پتروشیمی و صنایع مادر، در کنار توسعه بیمه‌های زندگی، موتور محرک این رشد پرشتاب بود.
رشد حدود ۴۸ درصدی در تولید حق‌بیمه نسبت به سال مالی قبل، نشان‌دهنده اعتماد روزافزون صنایع کلیدی و آحاد مردم به توانگری مالی این شرکت است. البرز با تنوع‌بخشی به پرتفوی خود و کاهش تمرکز بر رشته‌های پرریسک، توانست توازنی میان "فروش" و "سودآوری" ایجاد کند که در گزارش‌های فصلی کدال به وضوح قابل مشاهده است.

جهش سودآوری؛ وقتی سود خالص از مرز ۳ همت گذشت

یکی از درخشان‌ترین نقاط کارنامه ۱۴۰۴ بیمه البرز، مدیریت بهینه منابع و درآمد‌های سرمایه‌گذاری است. گزارش‌های میان‌دوره‌ای و پیش‌بینی‌های نهایی منتهی به پایان اسفند نشان می‌دهد که سود خالص این شرکت با رشدی بالغ بر ۴۶ درصد، از مرز ۳ هزار میلیارد تومان (۳ همت) عبور کرده است.
این سطح از سودآوری در شرایطی حاصل شده که صنعت بیمه با چالش‌هایی نظیر افزایش نرخ دیه و هزینه‌های درمان مواجه بوده است. با این حال، البرز با بهره‌گیری از تیم مدیریت سرمایه‌گذاری هوشمند، توانست بخشی از درآمد‌های خود را در بازار‌های موازی و دارایی‌های با نقدشوندگی بالا به گونه‌ای مدیریت کند که نه تنها افت ارزش پول را جبران نماید، بلکه سودی پایدار و باکیفیت را برای سهام‌داران خود به ارمغان بیاورد. این پایداری در سودآوری، نماد البرز را به یکی از گزینه‌های جذاب و کم‌ریسک برای سبد سهام‌داران فعال در بازار سرمایه تبدیل کرده است.

تعهد به پرداخت؛ تبدیل تهدید «خسارت» به فرصت «برندینگ»

بررسی آمار پرداختی‌های بیمه البرز در سال ۱۴۰۴ نشان‌دهنده رشد ۹۳ درصدی در حجم خسارات پرداختی است. اگرچه در نگاه اول ممکن است این رقم به عنوان یک چالش هزینه‌ای دیده شود، اما واقعیتِ اقتصاد بیمه، حکایت از "سرعت عمل در جبران" دارد. البرز با پرداخت به موقع خسارت‌های سنگین در بخش‌های صنعتی و درمانی، عملاً مفهوم «پناهگاه مطمئن» را برای بیمه‌گذاران خود معنا کرد.
مدیریت شرکت با هوشمندی تمام، نسبت خسارت خود را در محدوده‌ای منطقی کنترل کرده و با افزایش دقت در فرآیند ارزیابی خسارت، مانع از نشت منابع مالی شده است. این رویکرد، در کنار حفظ سطح یک توانگری مالی، باعث شده است تا نام البرز در مناقصات بزرگ ملی به عنوان انتخاب اول کارفرمایان مطرح باشد.

توانگری مالی سطح ۱؛ ستون فقرات اعتماد در بازار

تأییدیه بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر توانگری مالی سطح ۱ بیمه البرز در سال ۱۴۰۴، مهر تأییدی بر سلامت ساختار مالی این شرکت است. این شاخص که بر پایه نسبت دارایی‌های جاری به تعهدات آتی محاسبه می‌شود، نشان می‌دهد که البرز حتی در صورت بروز حوادث فاجعه‌بار (Catastrophic)، قدرت نقدشوندگی و پرداخت تمامی تعهدات خود را دارد.
در سالی که گذشت، افزایش سرمایه شرکت از محل سود انباشته و اندوخته‌های سرمایه‌ای نیز به تقویت این بنیه مالی کمک شایانی کرد. این استراتژی باعث شد تا ظرفیت نگهداری ریسک در البرز ارتقا یافته و وابستگی شرکت به بیمه‌های اتکایی خارجی در شرایط محدودیت‌های بین‌المللی کاهش یابد؛ اقدامی که مستقیماً به حفظ ارز در داخل کشور و افزایش سود عملیاتی منجر شده است.

فرجام سخن؛ گام استوار به سوی ۱۴۰۵
بیمه البرز با تکیه بر اعداد و ارقام کدال در سال ۱۴۰۴ ثابت کرد که ترکیبی از "قدمت" و "نوآوری دیجیتال" می‌تواند منجر به خلق ارزش افزوده برای ذینفعان شود. عبور از رکورد ۳۴ همت حق‌بیمه و ثبت سود خالص تاریخی، این شرکت را در موقعیتی ممتاز برای آغاز سال مالی ۱۴۰۵ قرار داده است.
حمایت از نماد «البرز»، حمایت از یکی از شفاف‌ترین و کارآمدترین نهاد‌های مالی کشور است که با تکیه بر انضباط مالی و احترام به حقوق بیمه‌گذار، توانسته است در مسیر توسعه پایدار گام بردارد. بدون شک، با تداوم این روند مدیریت ریسک، سهام‌داران این شرکت می‌توانند منتظر اخبار مثبت‌تری از مجمع عمومی سالیانه و تقسیم سود‌های جذاب باشند.