سقف تراکنش بانکی در سال ۱۴۰۴

کد خبر: ۲۲۴۶۹۷

تاریخ: ۱۵ مهر ۱۴۰۴ - ۱۵:۰۷

بانک مرکزی با هدف اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت مالی، سقف تراکنش بانکی سالانه برای مشتریان حقیقی و حقوقی را تعیین کرد.

به گزارش نبض بازار، بر اساس این مصوبه، مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان می‌توانند تراکنش انجام دهند و بانک‌ها موظف به رصد رفتار مالی مشتریان و اعمال محدودیت در صورت مغایرت هستند.

بر اساس مصوبه جدید، سقف تراکنش سالانه برای مشتریان حقیقی و حقوقی مشخص شد:

مزدبگیران: تا ۲۰ میلیارد تومان

افراد فاقد شغل: تا ۵ میلیارد تومان

اشخاص حقوقی غیرفعال: تا ۵۰۰ میلیون تومان

برای صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.

بانک‌ها موظف هستند با طراحی سامانه‌ای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای ارائه توضیحات فرا بخوانند. اگر مشتری در طول یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به ۱۰ میلیون تومان کاهش می‌یابد. همچنین در صورت عبور گردش حساب از ۱۰ برابر سقف مجاز، موضوع به مرکز اطلاعات مالی گزارش می‌شود.

مشتریانی که پس از فراخوان بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کنند، بانک موظف است اطلاعات را بررسی کند و اگر مغایرت مربوط به تراکنش‌های غیرمستمر مانند خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گران‌بها باشد، سطح فعالیت مورد انتظار تغییر نمی‌کند و تراکنش‌های مذکور از محاسبات سامانه‌ای حذف خواهد شد.

منبع: اعتمادآنلاین