نبض بازار گزارش می‌دهد:

کدامیک از بانک‌ های بورسی کفایت سرمایه منفی دارند؟

کد خبر: ۲۲۲۱۵۴

تاریخ: ۲۷ مرداد ۱۴۰۴ - ۱۰:۳۱

کفایت سرمایه، یکی از مهم‌ترین شاخص‌های مربوط به فعالیت‌های بانکی است که از میزان تاب‌آوری بازیگران این حوزه در برابر بحران‌ها و ریسک‌های احتمالی حکایت می‌کند. آمار‌ها و داده‌های موجود نشان می‌دهند که برخی از بانک های بورسی شرایط خوبی در این زمینه دارند، اما کفایت سرمایه چهار بانک، منفی است.

به گزارش نبض بازار، کفایت سرمایه به عنوان یکی از شاخص‌های مهم در مورد شبکه بانکی، برای تعدادی از بانک های بورسی در شرایط مناسب و استاندارد بانک مرکزی (بالای ۸ درصد) و برای برخی دیگر در محدوده مثبت، اما کمتر از استاتدارد قرار دارد. در عین حال، این شاخص در تعدادی از بانک‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس، منفی گزارش شده است.

کفایت سرمایه، اهمیت زیادی برای شبکه بانکی دارد. این شاخص نشان می‌دهد که آیا یک مجموعه مالی، از توان تاب‌آوری در برابر بحران‌های احتمالی برخوردار است یا خیر. اصطلاح یادشده در حوزه بانکی به این معناست که بانک‌ها تا چه حد می‌توانند با ریسک‌های پیش آمده، بدون انتقال هر گونه خطر به سپرده‌گذاران مواجه شوند.

وضعیت کفایت سرمایه در بانک های بورسی

تا کنون ۱۹ بانک کشور در بورس و فرابورس، پذیرفته شده‌اند. از میان آنها، بر اساس آمار و داده‌های در دسترس، ۹ بانک کفایت سرمایه بالای ۸ درصد دارند. این شاخص در شش بانک، مثبت، اما کمتر از حد استاندارد است. در عین حال، چهار بانک، دارای کفایت سرمایه منفی هستند.

کفایت سرمایه ۸ درصدی

جدول نخست بانک‌هایی را نشان می‌دهد که در این شاخص به حد مصوب ۸ درصدی رسیده‌اند. رقم کفایت سرمایه هر بانک، بر اساس آخرین گزارش‌های در دسترس درج شده است.

کفایت سرمایه مثبت، اما کمتر از ۸ درصد

جدول دوم بانک‌هایی را نشان می‌دهد که دارای کفایت سرمایه مثبت، اما کمتر از ۸ درصد هستند. کفایت سرمایه بانک‌های رسالت و رفاه کارگران، بر اساس گزارش حسابرسی صورت‌های مالی سال ۱۴۰۲ درج شده است.

کفایت سرمایه منفی

جدول سوم، بانک‌هایی را نشان می‌دهد که کفایت سرمایه منفی دارند. با این توضیح که ابهاماتی در مورد کفایت سرمایه سه بانک آینده، سرمایه و ایران زمین وجود دارد. منابع رقم مربوط به بانک آینده، گزارش سازمان حسابرسی (منتشره در رسانه‌ها طی اردیبهشت ۱۴۰۴) و ارقام مربوط به بانک‌های دی و ایران زمین، گزارش‌های روزنامه دنیای اقتصاد است.

کفایت سرمایه در کل شبکه بانکی

بانک مرکزی اخیرا گزارش داده است که از میان ۲۹ بانک فعال در کشور، ۱۴ مورد کفایت سرمایه بالای ۸ درصد دارند، این شاخص در ۹ بانک مثبت، اما کمتر از استاندارد است و شش بانک نیز دارای کفایت سرمایه منفی هستند.

میانگین این شاخص نیز برای کل شبکه بانکی به مثبت ۱.۵ درصد رسیده است؛ در حالی که برای سال‌ها منفی بود.

نهاد رگولاتور، وضعیت موجود را «پیشرفت قابل توجه» توصیف کرده است؛ در عین حال برخی کارشناسان معتقدند هر چند وضعیت موجود نسبت به گذشته بهبود یافته، اما میانگین کفایت سرمایه شبکه بانکی همچنان نگران‌کننده است و حاکمیت باید برای انحلال بانک‌های مشکل‌دار تصمیم‌گیری کند.

برای اطلاعات بیشتر، مطالعه دو گزارش نسبت کفایت سرمایه در ۱۵ بانک، پایین‌تر از حد استاندارد است و میانگین کفایت سرمایه شبکه بانکی نگران‌کننده است پیشنهاد می‌شود.