از بانکداری سنتی به عصر دیجیتال؛ بانک ملی و تحول با هوش مصنوعی

کد خبر: ۲۰۳۱۸۱

تاریخ: ۱۶ دی ۱۴۰۳ - ۱۴:۲۱

تحول دیجیتال در صنعت بانکداری، با سرعت هرچه تمام‌تر در حال شکل‌گیری است. در این میان، هوش مصنوعی و اینترنت اشیا به‌عنوان دو فناوری پیشرو، نقش محوری را در این تحول ایفا می‌کنند.

به گزارش نبض بازار،بانک ملی ایران به عنوان یکی از پیشگامان این تحول در کشور، با سرمایه‌گذاری گسترده در حوزه هوش مصنوعی و اینترنت اشیا، گام‌های بلندی در جهت دیجیتالی شدن برداشته است.

این دو فناوری قدرتمند، پتانسیل آن را دارند که شیوه‌ی ارایه خدمات مالی را به طور کامل متحول کنند و بانک‌ها را برای رقابت در دنیای دیجیتال آماده سازند. اما چرا سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی و اینترنت اشیا برای نظام بانکی ضروری است؟

چرا هوش مصنوعی برای بانک‌ها مهم است؟

صنعت بانکداری، همواره در خط مقدم تحولات فناوری قرار داشته، امروزه، هوش مصنوعی به عنوان یک نیروی محرک قدرتمند، در حال دگرگون کردن این صنعت است.

مدل‌های هوش مصنوعی، به ویژه مدل‌های مولد، با توانایی خود در خودکارسازی وظایف، بهبود تجربه مشتری و ارایه بینش‌های ارزشمند، پارادایم‌های سنتی بانکداری را به چالش می‌کشند.

بانک‌های آسیایی به خوبی به اهمیت هوش مصنوعی پی برده‌اند و سرمایه‌گذاری‌های قابل توجهی در این حوزه انجام داده‌اند؛ به این صورت که خودکارسازی بسیاری از فرایند‌ها با کمک هوش مصنوعی، منجر به صرفه‌جویی در هزینه‌ها و افزایش سرعت عملیات می‌شود.

همچنین شخصی‌سازی خدمات، ارایه پاسخ‌های سریع به سوالات مشتریان و پیش‌بینی نیاز‌های آنها، از جمله مزایای هوش مصنوعی در بهبود تجربه مشتری است. کاهش ریسک نیز از دیگر مزایای آن است، چون هوش مصنوعی می‌تواند با شناسایی الگو‌های غیرعادی در داده‌ها، به تشخیص تقلب و مدیریت ریسک کمک کند.

از سوی دیگز تحلیل داده‌های بزرگ با استفاده از هوش مصنوعی، به بانک‌ها امکان می‌دهد تا بینش‌های ارزشمندی در مورد رفتار مشتریان و بازار کسب کنند.

هوش مصنوعی در حوزه‌های مختلفی از بانکداری از جمله ارزیابی اعتبار، پیشنهاد محصولات و خدمات، چت‌بات‌ها و دستیاران مجازی و همچنین تحلیل احساسات مشتریان کاربرد دارد.

اینترنت اشیا، قلب تپنده‌ی بانکداری هوشمند

اینترنت اشیا نیز دیگر فناوری است که مرز‌های بانکداری را درنوردیده است. با اتصال میلیارد‌ها دستگاه به شبکه جهانی، بانک‌ها قادر شده‌اند تا تجربه مشتریان را متحول کرده و خدمات نوینی را ارایه دهند.

در قلب این تحول، داده‌ها قرار دارند. بانک‌ها با جمع‌آوری و تحلیل داده‌های تولید شده توسط دستگاه‌های متصل، درک عمیق‌تری از رفتار مشتریان پیدا می‌کنند. این داده‌ها به بانک‌ها اجازه می‌دهد تا نیاز‌های مشتریان را پیش‌بینی کرده و خدمات شخصی‌سازی شده‌ای را ارایه دهند. برای مثال، با تحلیل داده‌های تراکنش، بانک‌ها می‌توانند پیشنهاد‌های مالی مناسب را به مشتریان ارایه دهند یا حتی از کلاهبرداری جلوگیری کنند.

اینترنت اشیا، بانکداری را از محدوده‌ی شعب سنتی فراتر می‌برد. با استفاده از دستگاه‌های هوشمند، مشتریان می‌توانند در هر زمان و مکان به خدمات بانکی دسترسی داشته باشند. از پرداخت‌های موبایلی گرفته تا مدیریت حساب از طریق ساعت هوشمند، اینترنت اشیا تجربه بانکی را ساده‌تر و سریع‌تر کرده است.

اینترنت اشیا در بانکداری مزایای بی‌شمار دارد از شخصی‌سازی خدمات و بهبود تجربه مشتری گرفته تا کاهش هزینه‌هاو افزایش امنیت. اینترنت اشیا نه تنها روش انجام بانکداری را تغییر داده است، بلکه به تعریف مجدد رابطه بین بانک‌ها و مشتریان کمک کرده است.

در مجموع با استفاده از داده‌های جمع‌آوری شده از طریق اینترنت اشیا و تحلیل آنها توسط هوش مصنوعی، بانک‌ها می‌توانند خدمات خود را به طور کامل با نیاز‌های هر مشتری تطبیق دهند که این موضوع به افزایش رضایت مشتری و وفاداری آنها منجر می‌شود.

بانک ملی ایران؛ الگویی برای تحول دیجیتال در صنعت بانکداری

ورود هوش مصنوعی و اینترنت اشیا به صنعت بانکداری، فرصت‌های جدیدی را برای ایجاد محصولات و خدمات نوآورانه فراهم می‌کند.

بانک‌های آسیایی قریب به ۷۵ درصد بر روی هوش مصنوعی سرمایه گذاری کرده‌اند، بنابراین بانک‌هایی که در این حوزه سرمایه‌گذاری می‌کنند، می‌توانند در بازار رقابتی امروز، برتری پیدا کرده و سهم بازار خود را افزایش دهند.

بانک ملی ایران به عنوان یکی از بزرگترین بانک‌های کشور، گام‌های بزرگی در جهت دیجیتالی شدن برداشته است. این بانک با سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی و اینترنت اشیا، به یکی از پیشگامان تحول دیجیتال در صنعت بانکداری ایران تبدیل شده است.

راه‌اندازی سامانه‌های هوشمند، بهبود زیرساخت‌های IoT و ارایه خدمات مالی نوین، تنها بخشی از اقدامات این بانک در این حوزه است.

بانک ملی ایران بر اهمیت همکاری با شرکت‌های فناوری مانند سداد تاکید کرده است. سداد به‌عنوان بازوی اجرایی بانک در ارایه خدمات نوین پرداخت، نقش کلیدی در این تحول ایفا می‌کند. با سرمایه‌گذاری در حوزه هوش مصنوعی و اینترنت اشیا، سداد می‌تواند زیرساخت‌های لازم برای تحول دیجیتال بانکداری را فراهم کند.

این اقدام بانک ملی نه تنها به نفع خود بانک، بلکه به نفع کل نظام بانکی کشور خواهد بود. سایر بانک‌ها نیز باید از این تجربه بهره‌مند شده و برای رقابت در دنیای دیجیتال آماده شوند.

ضرورت سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی و اینترنت اشیا برای بانک‌ها

بنابراین، سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی و اینترنت اشیا، نه تنها یک انتخاب بلکه یک ضرورت استراتژیک برای نظام بانکی کشور محسوب می‌شود.

بانک ملی ایران با پیشگامی در این حوزه، الگویی برای سایر بانک‌ها بوده است. با توجه به مزایای بی‌شماری که این فناوری‌ها برای بانک‌ها و مشتریان به ارمغان می‌آورند، می‌توان آینده‌ای روشن را برای صنعت بانکداری ایران متصور شد.

رقابت در این عرصه نوآورانه، به نوآوری‌های بیشتر و ارایه خدمات بهتر به مشتریان منجر خواهد شد. در نهایت، با گسترش کاربرد هوش مصنوعی و اینترنت اشیا در بانکداری، تجربه مشتریان بهبود یافته و بانک‌ها به عنوان نهاد‌های مالی هوشمند و پاسخگو، نقش مؤثرتری در اقتصاد کشور ایفا خواهند کرد.