انتظارات از سرمایه گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال/انتخاب بهترین سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال

کد خبر: ۱۳۵۹۱۵

تاریخ: ۱۲ تير ۱۴۰۱ - ۲۳:۰۰

ارز دیجیتال شکلی از پول دیجیتال بدون سیستم مدیریت مرکزی، مانند دولت است. شما می‌توانید کالا یا خدمات را با استفاده از ارز دیجیتال خریداری کنید، اما بسیاری از مردم آن را به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری بلندمدت در نظر می‌گیرند.

به گزارش نبض بازار، برخلاف تصور رایج، بیت کوین را نمی‌توان یک پول بدون پشتوانه دانست، چون تعداد کل بیت کوین‌های قابل استخراج و انتشار، محدود و مشخص است، اما برعکس ریال و دلار از جنس پول‌های بدون پشتوانه هستند، چون محدودیتی در حجم آن‌ها وجود ندارد البته نوسان بسیار زیاد بیت کوین باعث شده است که نقش آن به عنوان وسیله مبادله، کمرنگ شود و این روز‌ها بیشتر به عنوان یک دارایی مطرح باشد.

سرمایه گذاری بلندمدت در رمزارز‌ها چه مزایایی دارد؟

حسین قطبی؛ به طور معمول سرمایه گذاران بلندمدت، سرمایه‌های خود را برای چندین سال یا چند دهه نگه می‌دارند تا بازده خود را افزایش دهند. بنابراین، اگر فکر می‌کنید فناوری مبتنی بر بلاکچین در آینده منفجر خواهد شد، سرمایه‌گذاری در کریپتو برای درازمدت می‌تواند یک گزینه عالی باشد.

انتظارات از سرمایه گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال

یک سرمایه‌گذاری بلندمدت سودآور در ارز‌های دیجیتال، سرمایه گذاری با ارزش است که سرمایه‌ی شما در یک دوره زمانی که با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد، افزایش می‌یابد.

با این حال، مهم است که به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری در ارز‌های دیجیتال، سرمایه گذاری شما را در معرض نوسانات و خطرات متعددی مانند هک کیف پول، هک اکوسیستم پروژه و ... قرار می‌دهد. بنابراین، قبل از ورود به فضای ارز‌های دیجیتال، باید بدانید که پولی که به سختی به دست آورده‌اید را در چه چیزی قرار می‌دهید.

۵ مزیت سرمایه گذاری بلندمدت ارز‌های دیجیتال

در ادامه پنج مزیت سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال آورده شده است؛

خرید و نگهداری ارز‌های دیجیتال ممکن است، مسیری به سوی استقلال مالی ایجاد کند و در عین حال به شما کمک کند تا در طول زمان تورم را شکست دهید.

سرمایه‌گذاران جوان‌تر که به فناوری ارز‌های دیجیتال ایمان دارند، فکر می‌کنند که در آینده مورد استقبال گسترده‌تری قرار خواهد گرفت و در نتیجه ارزش آن افزایش می‌یابد.

به عنوان یک ذخیره ارزش در دراز مدت، هرچه کاربرد‌های واقعی بیشتری داشته باشد، احتمال افزایش ارزش آن بیشتر می‌شود.

سرمایه گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال به شما امکان کنترل مستقیم بر سبد خود را می‌دهد. این به معنای کارمزد کمتر و دسترسی بهتر به سرمایه گذاری شما است.

اگر روی یک گروه کوچک، اما متنوع از پروژه سرمایه گذاری کنید، ارز‌های دیجیتال به شما ابزاری برای ایجاد ثروت شخصی در دراز مدت می‌دهند.

انتخاب بهترین سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال

قبل از ایجاد یک سبد سرمایه گذاری بلندمدت در ارز‌های دیجیتال، چهار سوال مهم وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

۱. میزان تحمل ریسک شما چقدر است؟

برای خرید یا سرمایه گذاری در ارز‌های رمزنگاری شده در طولانی مدت، باید تحمل ریسک بالایی داشته باشید. ارزش ارز‌های دیجیتال به شدت افزایش و کاهش می‌یابد. علاوه بر این، هیچ تضمینی وجود ندارد که آن‌ها در نهایت سقوط نکنند.

لحظه‌ای را به این فکر کنید که اگر همه ارز‌های دیجیتال شما ناگهان بی‌ارزش شوند، چه اتفاقی برای شما می‌افتد؟ اگر دلیل قرار دادن پول خود در ارز‌های دیجیتال به خودی خود یک حدس و گمان است و نه سرمایه گذاری، فقط می‌توانید امیدوار باشید که زمانی در آینده، بتوانید پروژه‌های خود را به قیمتی بیشتر از آنچه برای آن‌ها پرداخت کرده‌اید، بفروشید.

۲. چرا ارز دیجیتال می‌خرید؟

فرض کنید سال‌ها با تاریخ بازنشستگی خود فاصله دارید و تصمیم گرفتید که حداقل ۲۰ درصد از سبد سرمایه گذاری خود را به سرمایه گذاری‌های تهاجمی اختصاص دهید. اگر این چنین فکر می‌کنید، پس ارز‌های دیجیتال بلندمدت می‌توانند، راهی برای بازدهی بالا باشند؛ بنابراین دلیل سرمایه‌گذاری خود در کریپتو را برای خود مشخص کنید.

به دلیل فناوری بلاکچین، ارزش بلندمدتی برای ارز‌های دیجیتال وجود دارد. این فناوری پتانسیل بی‌نهایتی برای هدایت نوآوری‌ها در صنایع مالی و سایر صنایع دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در کریپتو برای درازمدت مانند سرمایه‌گذاری در جواهری است که در تاج آن، بلاکچین است.

۳. چگونه و از کجا قصد خرید رمزارز‌ها را دارید؟

ممکن است این موضوع را پیش پا افتاده ببینید، اما نمی‌توانید فقط وارد یک بانک یا مؤسسه مالی دیگر شوید و ارز دیجیتال بخرید. پلتفرم‌های همتا به همتا و صرافی‌های ارز‌های دیجیتال تحت نظارت اندک یا گاهاً بدون مقررات عمل می‌کنند. این بدان معناست که شما به عنوان یک سرمایه گذار فاقد نظارت و حمایتی از جانب سازمانی هستید که توسط پلتفرم‌های سرمایه گذاری اصلی و بانک‌ها ارائه می‌شود.

شما بار اضافی ارزیابی و ارزیابی لایه‌های مختلف امنیتی را در پلتفرم مورد نظر خود دارید. بخشی از تلاش شما، یافتن و ایمن کردن کیف پول مناسب است. کیف پول شما ممکن است مبتنی بر ابر یا یک دستگاه فیزیکی باشد که می‌توانید با خیال راحت در خانه نگه دارید. این خطر اضافی وجود دارد که اگر کلید‌های خود را گم کنید، سرمایه خود را نیز از دست خواهید داد.

۴. کدام ارز‌های دیجیتال وارد سبد سرمایه گذاری بلندمدت خود می‌کنید؟

هزاران گزینه برای انتخاب در بازار ارز‌های دیجیتال موجود است. بیت‌کوین این مزیت را دارد که اولین پروژه و با ارزش‌ترین از نظر حجم بازار است و در حال حاضر محبوب‌ترین است. این ویژگی‌ها به بیت‌کوین اجازه می‌دهد تا ارزش خود را در طول زمان حفظ کرده و افزایش دهد و آن را در بین دارایی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت ارز دیجیتال امن‌تر قرار دهد. برعکس، ممکن است متوجه شوید که ارز‌های کمتر شناخته شده باعث نوآوری می‌شوند. چنین نوآوری‌هایی اغلب دارای کاغذ سفید (وایت پیپر) هستند که می‌توانید برای کسب اطلاعات بیشتر آن را مرور کنید. در نظر بگیرید که آیا پتانسیل رشد بیشتر پروژه از ریسک آن بزرگتر است یا خیر؟

در دنیای ارز‌های دیجیتال، تقریباً هر چیزی می‌تواند باعث بازدهی بیش از حد بالایی از یک رمز ارز شود. برای مثال، دوج کوین را در نظر بگیرید که با وجود شروع به شوخی، ارزش خود را افزایش داد. البته آنچه افزایش می‌یابد، نیز می‌تواند یک شبه کاهش یابد. قیمت dogecoin به طرز چشمگیری کاهش پیدا کرد.
۴ نکته برای سرمایه گذاری در ارز‌های دیجیتال

قبل از اینکه پولی را که به سختی به دست آورده‌اید در ارز‌های دیجیتال قرار دهید، بهتر است این نکات را در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری با یک استراتژی

احتمالاً این جمله را شنیده‌اید که «شکست در برنامه ریزی، برنامه ریزی برای شکست است». این در مورد سرمایه گذاری‌ها نیز صادق است. داشتن یک استراتژی که به خوبی با اهداف سرمایه گذاری شما کار می‌کند، اولین گام برای کاهش ضرر است.

یک استراتژی مدیریت ریسک داشته باشید

محدودیتی برای میزان سرمایه گذاری در یک پروژه تعیین کنید و به آن پایبند باشید. استفاده از استاپ ضرر (حد ضرر) برای به حداقل رساندن ضرر نیز یک راه عالی برای مدیریت ریسک است. علاوه بر این، با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید، روی ارز‌های دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید.

پورتفولیوی خود را متنوع کنید

سرمایه گذاری فقط روی یک ارز دیجیتال در این بازار پر نوسان ایده خوبی نیست. اگر ارزش یک رمزارز کاهش یابد، تنوع بخشیدن به سبد خود با سرمایه گذاری در پروژه‌های مختلف، باعث کاهش بیش از حد در معرض خطر قرار گرفتن، خواهد شد.

راز داشتن نگرش طولانی مدت است

به طور کلی، قیمت‌ها به طور چشمگیری کاهش می‌یابد و افزایش می‌یابد. پس از کاهش قیمت در مدت کوتاهی از فروش وحشتناک خودداری کنید. در عوض، سرمایه گذاری‌های خود را در بازار برای دوره‌های طولانی نگه دارید، تا بهترین بازده سرمایه را به دست آورید. بهتر است بدانید که ارز‌های دیجیتال دارایی‌های بسیار نوسانی هستند. در حالی که سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال می‌تواند یکی از راه‌های جمع‌آوری سریع ثروت باشد، سبد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند در عرض یک روز کاهش یا افزایش یابد.

بزرگترین سوءاستفاده کننده از پول‌های بدون پشتوانه در دنیا، آمریکا است که بی حساب دلار چاپ می‌کند بدیهی است بزرگترین دشمن ارز‌های دیجیتال هم دولت آمریکا باشد. دولت‌های دیگر هم به میزانی که از قدرت چاپ پول ملی خود بهره می‌برند با بیت کوین و ارز‌های دیجیتال مخالفند.

چینی‌ها نیز با درک اهمیت ارز‌های دیجیتال، در حال نهایی کردن ارز دیجیتال خود هستند. این وضعیت می‌تواند انقلابی را در سطح اقتصاد جهانی ایجاد کند. با توجه به اهمیت این موضوع و با هدف شناخت روش‌های مطمئن سرمایه گذاری در رمز ارزها، با آرمان آقاباباگل، وکیل پایه یک دادگستری و پژوهشگر بلاکچین گفت‌وگویی داشتیم که شرح آن را در زیر می‌خوانید:

برخی معتقدند دولت در حال استخراج رمز ارز‌ها بوده تا به وسیله آن تحریم‌ها را دور بزند، آیا این موضوع را تأیید می‌کنید؟
‌
نمی‌توان گفت این کار انجام نمی‌شود، البته اطلاعات کافی از چنین موضوعی در اختیار افراد قرار نمی‌گیرد، اما نمی‌توان منکر شد که در برخی ارگان‌ها ماینینگ انجام می‌شود. مجاز یا غیر مجاز بودن این ماینینگ و هدف آن نیز مشخص نیست، البته الگوی ماینینگ و نقشه پراکندگی آن در دنیا قابل نظارت است، مقدار ماینینگ کشور ما کوچک‌تر از آن است که بتواند نیاز‌های ارزی کشور را پوشش دهد.

اگر دولت قصد معامله با این رمز ارز‌ها را داشته باشد لازم است که طرف مقابل نیز آن‌ها را برای معامله بپذیرد، به عنوان نمونه خرید و معامله تجهیزات نظامی با روسیه از این طریق محتمل است، اما مقدار ماینینگی که اکنون در کشور انجام می‌شود برای برآورده کردن نیاز‌های کلان کشور کافی نیست.

زیرساخت ماینینگ در این سطح نیز در کشور هنوز وجود ندارد، نگاه مردم به ماینینگ صحیح نیست به طوری که تصور می‌کنند چین وارد ایران شده و بیش از نیمی از برق کشور در صنعت ماینینگ توسط آن‌ها مصرف می‌شود، این در حالی است که میزان ماینینگ ایران بسیار کم است.

کل ماینینگ دنیا را می‌توان در ایران انجام داد، اما در ایران میزان هدر رفت انرژی بسیار زیاد بوده و برق زیادی در انتقال هدر می‌رود، پرداخت نشدن مطالبات نیروگاه‌ها، فرسودگی شبکه توزیع برق، ساماندهی نشدن انرژی‌های تجدید پذیر و افزایش مصرف، عواملی است که کشور را با مشکل تأمین برق مواجه کرده و در این میان استخراج رمز ارز‌ها نقش چندانی ندارد.

مقدار برقی که برای ماینینگ در کشور مصرف می‌شود، کمتر از دو درصد کل برق تولیدی است این در حالی است که میزان خاموشی‌ها برابر هشت درصد برق تولیدی کشور است بنابراین خاستگاه قطعی برق، صنعت ماینینگ نیست.

گفته می‌شود با توجه به کم بودن میزان بیت کوین‌های موجود در جهان، اگر افرادی همچون ایلان ماسک، بتوانند همه بیت کوین‌ها را خریداری کنند ثروت زیادی به دست خواهند آورد که با آن حتی می‌شود یک کشور را خریداری کرد، آیا این موضوع را تأیید می‌کنید؟

این موضوع امکان پذیر نیست، به طور مثال اگر آمریکا بخواهد همه طلا‌های جهان را خریداری کند و فقط یک نفر هم حاضر به فروش طلا نشود، این اتفاق نخواهد افتاد. کسی مجبور نیست بیت کوین خود را به گروه خاصی بفروشد.

یکی از شاخص‌هایی که منجر به ارزشمند شدن ارز‌های دیجیتال می‌شود توزیع پذیری آن است. ایلان ماسک در مورد دوج کوین می‌گوید حاضر است به افزایش توزیع پذیری آن کمک کند، زیرا نیمی از دوج کوین‌های دنیا در اختیار ۱۱ نفر است، این توزیع پذیری بد، شبکه را غیر امن می‌کند. ازدیاد یک رمز ارز در بین افراد معدود منجر می‌شود که این افراد توان ریزش و افزایش بسیار زیادی بر آن رمز ارز داشته باشند. وقتی همه بیت کوین‌ها در اختیار یک نفر باشد، عملاً بی ارزش شده است.

روش سرمایه گذاری مطمئن در این بازار چیست؟

بهترین و آسان‌ترین کار برای کسانی که سرمایه‌های خرد دارند نگه داشتن آن است، به طوری که رمز ارز‌های اصلی بازار را بر اساس بیشتر بودن جمع ارزش آن کوین در بازار، انتخاب و خریداری کنند. این ارز‌ها علاوه بر دارا بودن آینده روشن، قابل اتکاتر نیز بوده و نوسان کمتری دارند.

هر چقدر جمع ارزش یک رمز ارز بزرگ‌تر باشد، سرمایه داران کلان کمتر می‌توانند بر بازار تأثیر گذارند، زیرا باید حجم بیشتری از ورود و خروج پول به بازار اتفاق بیفتد تا آن را تحت تأثیر قرار دهد. می‌توان گفت بیت کوین کم ریسک‌ترین رمز ارز بوده و اتریوم و کاردانو نیز رمز ارز‌های اثبات شده و قابل اعتمادی هستند که تیم‌های حرفه‌ای در پشت پرده آن وجود دارد، این رمز ارز‌ها مرجع بوده و می‌توان به آن‌ها اعتماد کرد.

سرمایه گذاری کوتاه مدت در این بازار نیز بستگی به دانش، آموزش و توانایی مطالعه طرح توجیهی هر رمز ارز دارد به طوری که فرد بداند هدف این رمز ارز چیست و بتواند بر عملکرد آن نظارت کند.

به تازه وارد‌ها توصیه می‌شود به عرصه توکن‌ها از جمله دوج کوین و شیبا ورود نکنند، این رمز ارز‌ها ممکن است در ابتدا سود کلانی را نصیب سرمایه گذاران کند، اما به همان نسبتی که با شیب زیاد صعود قیمت دارد سقوط نیز می‌کند، زیرا معمولاً سرمایه داران کلانی وجود دارند که از این اتفاقات کسب سرمایه می‌کنند بنابراین توصیه می‌شود افراد با نگاه بلند مدت، درجایی سرمایه گذاری کنند که این افراد تأثیرگذاری کمتری بر آن داشته باشند. نگاه بلندت از دو تا سه سال است همچنین لازم است افراد مشاوران خوب داشته باشند و البته توجه کنند چنین مشاورانی را در اینستاگرام و یا کانال‌های توئیتری نمی‌توانند پیدا کنند.

انجمن بلاکچین، کمیسیون رمز ارز‌های نظام صنفی و یارانه‌ای مراجع برای برای شناسایی افراد دارای صلاحیت هستند. البته رمز ارز‌هایی که از آن نام برده شد به معنای سیگنال برای خرید آن‌ها نیست این بازار با این ارز‌ها شناخته می‌شود و به عنوان یک سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانند موارد مناسبی بوده و آینده خوبی پیش روی آن‌ها است.

یکی از ملاک‌های افراد بر سرمایه گذاری در رمز ارزها، قیمت نزدیک به صفر آن شده است، در این باره توضیحاتی ارائه دهید

این موضوع معیار مناسبی برای تشخیص ارزش یک رمز ارز نیست، اگر جمع ارزش یک ارز کوچک‌تر باشد آن ارز خطرناک‌تر است، اما به همان نسبت قدرت بیشتری برای چند برابر شدن دارد و به این معنا نیست که هر رمز ارزی قیمت آن نزدیک به صفر است در آینده به یک دلار برسد.

بسیاری از رمز ارز‌ها کلاهبرداری است و ساختاری نیز برای پیگیری آن وجود ندارد، در پروژه BRG نیز همین اتفاق افتاد. در ایران چندین پروژه بدون هدف مشخصی، صرفاً با بازاریابی شبکه‌ای تبلیغات کلان و سوء استفاده از اطلاعات کم و غلط مردم، جذب سرمایه بسیار زیادی انجام داده و این موضوعی بسیار خطرناک است که حاکمیت باید به آن توجه ویژه‌ای داشته باشد.

ملاک انتخاب صرافی خوب چیست؟

برخی صرافی‌ها بستری را فراهم می‌کنند تا افراد بتوانند از یکدیگر خریداری کنند، سایر صرافی‌ها نیز که کلاسیک بوده و شبیه صرافی‌های یورو و دلار عمل می‌کنند نیز وجود دارد. بهتر است تا جایی که می‌توانند این عملیات را حضوری انجام داده و به هیچ عنوان از کانال‌های تلگرامی برای این کار استفاده نکنند.

متأسفانه صرافی مجازی که شناخته شده باشد در ایران نداریم، اما گردش مالی و سابقه یک صرافی می‌تواند معیاری برای خرید و فروش باشد. پیشنهاد می‌شود مردم پولشان را در صرافی‌ها نگهداری نکرده و آن را در کیف پول‌های سخت افزاری نگه دارند.

کیف پول‌های فیزیکی، همان امضای الکترونیک افراد است، دارایی رمز ارز افراد را در خود نگهداری کرده و با امضای فیزیکی اجازه برداشت از حساب را می‌دهد در صورتی که این کیف پول از دست فردی خارج شود با استفاده از کلمات بازیابی دارایی‌ها را بازیابی کرده و به کیف پول جدیدی منتقل کرد. کارکرد این کیف پول‌ها امن نگه داشتن دارایی افراد است.

آیا سرمایه گذاری بلندمدت روی ارز‌های دیجیتال ارزش دارد؟ پاسخ صحیح به این سوال به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. اگر مقداری پول اضافی دارید که برای یک تا دو دهه از سرمایه‌گذاری آن بدتان نمی‌آید، سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال می‌تواند یک گزینه عالی باشد.

سلب مسئولیت: سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال و سایر عرضه اولیه‌های آن‌ها (ICO) بسیار پرخطر و گمانه زنی است و این مقاله توصیه‌ای از طرف اقتصاد آنلاین یا نویسنده برای سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال یا سایر ICO‌ها نیست. از آنجایی که موقعیت هر فردی منحصر به فرد است، همیشه باید قبل از تصمیم گیری مالی با یک متخصص واجد شرایط مشورت شود.