مجرمان عامل پرش بیت کوین می‌شوند؟

کد خبر: ۱۱۱۳۱۶

تاریخ: ۰۷ بهمن ۱۳۹۹ - ۱۱:۳۶

بحث استفاده از رمزارزهایی همچون بیت‌کوین برای جرایم مالی به ویژه پولشویی اخیرا با یک اظهار نظر دوباره داغ شده است.

به گزارش نبض بازار؛ بحث استفاده از رمزارزهایی همچون بیت‌کوین برای جرایم مالی به ویژه پولشویی اخیرا با یک اظهار نظر دوباره داغ شده است. جنت یلن، وزیر خزینه‌داری جدید آمریکا اعلام کرد طرفدار بیت کوین و سایر رمزارزها نیست و عقیده دارد از آن‌ها در فعالیت‌های خلاف قانون استفاده می‌شود. همین کافی بود تا بیت‌کوین بیش از ۱۰ درصد افت قیمت را تجربه کند.

دو سوال اینجا مطرح می‌شود: نخست اینکه آیا چنین چیزی حقیقت دارد؟ ثانیا اگر بتوان از بیت‌کوین برای پولشویی استفاده کرد، پتانسیل ورود چه میزان پول سیاه به این بازار وجود دارد؟

درهای باز «کریپتو»ها به سمت مجرمان

در پاسخ به سوال نخست باید گفت بله، امکان پولشویی با رمزارزها به شیوه‌های مختلفی وجود دارد. ساده‌ترین شکل پولشویی با بیت‌کوین به این واقعیت وابسته است که معاملات رمزارزها با اسم مستعار و گمنام انجام می‌شود. البته قاعدتا انجام چنین کارهایی آسان نیست و امکان نظارت و ردیابی دولت هم وجود دارد و بوده‌اند افرادی که به جرم پولشویی میلیاردها دلار با ارزهای رمزپایه بازداشت شدند.

اگر همه پولشویان به بازار بیت‌کوین هجوم آورند

اما اگر همه پولشویی های دنیا فرضا در بازار بیت‌کوین انجام گیرد، قیمت بیت کوین چقدر تغییر خواهد کرد؟ تخمین صندوق بین‌المللی پول از میزان پولشویی در دنیا رقمی بین ۲ تا ۵ درصد تولید ناخالص داخلی (GDP) کل جهان در سال است. اگر تولید ناخالص داخلی دنیا در سال ۲۰۱۹ که ۱۴۲ هزار میلیارد دلار است را در نظر بگیریم، می‌توان برآورد کرد میزان این پول‌ها حدود ۵ هزار میلیارد دلار باشد. با توجه به آنکه ارزش بازار بیت‌کوین کمی بیشتر از ۶۰۰ میلیارد دلار و ارزش بازار کل ارزهای رمزپایه حدود هزار میلیارد دلار است، می‌توان تصور کرد اگر این نوع ارزها مسیر پولشویی و دیگر جرایم مالی را تسهیل کنند، پتانسیل تغییر قابل‌توجهی در این بازارها وجود دارد.

سال رویایی باج‌گیری دیجیتالی

جرایم مربوط به ارزهای رمزنگاری شده سال گذشته افت چشمگیری داشت و به بخش کوچکی از حجم معاملات کلی (۰.۳۴ درصد) رسید. برخی با اشاره به آنکه برآورد می‌شود رقمی بین ۳ تا ۵ درصد معاملات ارزهای فیات (ارزهایی همچون دلار و یورو و ریال) هم مربوط به فعالیت‌های غیرقانونی باشد، به گفته جنت یلن انتقاد می‌کنند و عقیده دارند مسئولان پیش از آنکه انگشت اتهام به سمت رمزارزها بگیرند، باید این مشکل را حل کنند.

اما جالب است بدانیم در ۲۰۲۰ میلادی برخی هک‌های هدفمند رونق گرفتند و جنایتکاران از افرادی که طی دوران کرونا در خانه کار می کردند، نهایت بهره‌برداری را کردند. در نمودار اول میزان کل مبالغ غیرقانونی که به روش‌های مختلف و با استفاده از رمزارزها دریافت شده آورده شده است. در نمودار دوم نیز سهم انواع مختلف جرایم مالی با کریپتوها و میزان تغییر سهم‌ها در سال گذشته را می‌بینید.

باج‌افزارها (Ransomware) با وجود آنکه تنها ۷ درصد از کل این جرایم را تشکیل می‌دهند، اما در سال ۲۰۲۰ رشد ۳۱۱ درصدی داشته است. باج‌افزار گونه‌ای از بدافزارها است که دسترسی به کامپیوترها را محدود کرده و در برابر برداشتن این محدودیت درخواست باج می‌کند. این پاداش اغلب با بیت‌کوین یا ارزهای رمزپایه دیگر پرداخت می‌شود. اما همچنان کلاهبرداری در رتبه اول جرایم مربوط به رمزارزها قرار دارد. قابل ذکر است تمام این آمارها بر اساس تخمین‌ها هستند. برای عضویت در کانال نبض بازار کلیک کنید.

کل پول‌هایی که سالانه به طور غیرقانونی به دست می‌آیند

تغییر سهم انواع جرایم مالی بر پایه رمزارزها / استفاده از باج‌افزارها در سال گذشته رشد ۳۱۱ درصدی داشت