به گزارش نبض بازار، وضعیت تسهیلات اعطایی و مطالبات از اشخاص و چگونگی محاسبه سود وکارمزد متعلقه و ذخایر پیش بینی شده در بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در صورت‌های مالی موسسه اعتباری ملل ذکر شده است.

در این خصوص، ضمن آن که الزامات بانک مرکزی ج. ا. ا دراعتبارسنجی و نحوه اعطای تسهیلات به اشخاص (عمدتا اشخاص مرتبط و وابسته)، نظارت بر مصرف آن و نیز طبقه بندی مطالبات به دلیل تسویه اصل و فرع تسهیلات قبلی از محل واریزی تسهیلات جدید به طور کامل توسط موسسه اعتباری ملل رعایت نگردیده است.

همچنین وثایق مرتبط با تسهیلات اعطایی توسط موسسه ملل فاقد نقدشوندگی کافی بوده و نارسایی سیستم مکانیزه استقرار یافته در خصوص گزارشگری و عدم ارائه اطلاعات درخواستی عملا امکان بررسی وجود تسهیلات استمهالی یا تمدیدی یا تبدیل عقود به عنوان تسهیلات جاری را در این موسسه میسر نکرده است. علاوه بر آن دستورالعمل شناسایی درآمد تسهیلات در خصوص برخی از مشتریان نیز رعایت نگردیده است.